<p id="1gunz"><strong id="1gunz"><xmp id="1gunz"></xmp></strong></p>
  • <td id="1gunz"></td>

    <acronym id="1gunz"><strong id="1gunz"><xmp id="1gunz"></xmp></strong></acronym>
    1. 信息網_資訊網

      經典美文聯系我們

      周口信息網 > 熱點信息 > 正文

      “63%的全球ESG指數表現強于大盤”?銀行理財開啟ESG賽道

      網絡整理 2023-10-16

      (原標題:“63%的全球ESG指數表現強于大盤”?銀行理財開啟ESG賽道)

      近年來,ESG投資在全球快速增長,ESG投資理念逐步升溫。

      所謂ESG投資,是指將環境保護(Environment)、社會責任(Social)和公司治理(Governance)等因素納入投資分析和投資決策框架中,綜合考量企業對環境、社會的正面作用以及經營的可持續性。

      隨著境外監管機構、投資者和企業對ESG的關注度提升,越來越多的機構投資者將ESG與其投資戰略相結合。據今年7月全球可持續投資聯盟(Global Sustainable Investment Alliance,GSIA)發布報告稱,2020年全球五個最大市場的可持續投資總額為35.3萬億美元,該數值于過去兩年間增長了15%,投資總額占所有資產的三分之一以上。

      與國際市場相比,我國ESG投資還處于初步階段?!拔覈鳨SG基金規模尚不足股票型基金和混合性基金總體市場規模的2%,與歐美發達國家相比差距較明顯?!睋袊嗣胥y行國際司司長朱雋介紹,歐美發達經濟體ESG投資起步較早,美國ESG投資規模占資產管理總規模的33%,歐洲達45%。截至去年年底,全球流入ESG基金的資金大概是1500億美元,其中90%都是流向歐美。

      “63%的全球ESG指數表現強于大盤”

      早在20年前,當人們談ESG投資的時候,只有股票基金一個品類。在歐美發達國家,最早出現的ESG投資是責任投資基金。

      如今ESG已經融入各資產類別里,具體產品包括ESG主題產品和ESG概念產品,按投資性質可以分為固定收益類、權益類、商品及金融衍生品類和混合類。

      “ESG主題投資回報出色,采納ESG投資準則更穩健,不但可提高回報率并且降低風險?!泵绹y行中國區執行總裁兼上海分行行長張文杰在接受21世紀經濟報道記者采訪時表示,事實證明,ESG相關投資的表現的確優于非ESG投資。

      “截止到今年7月2日,63%的全球ESG指數表現強于大盤?!睆埼慕苷f。他認為,采用ESG投資準則,可以幫助投資者避免破產風險。他舉例稱,從2005年到2015年的十年間,標準普爾500指數成份股公司中,17家破產公司中有15家,即90%公司在破產前5年其環境和社會評分低。

      ESG投資涉及的領域和產品種類范圍非常廣泛。據張文杰介紹,在美國銀行,可持續性金融延伸到如何為客戶提供服務,包括貸款和投資、股票和債務資本市場活動、并購和咨詢服務,另外還有貿易融資及碳交易。

      ESG投資主體不同其可發行的產品也不同。安永大中華區金融服務氣候變化與可持續發展合伙人,安永亞太區金融服務可持續發展主管李菁向21世紀經濟報道記者舉例,例如銀行業金融機構,他們的ESG投資主要從信貸產品和債券產品為主,例如加強對授信客戶的ESG評級管理,調整授信政策與客戶ESG表現掛鉤,發行可持續發展掛鉤債券等等。

      李菁介紹,包括基金、保險資產管理機構等在內,他們的ESG投資產品包括發行ESG ETF,或者主動投資ESG表現好的債券、股票等,他們通過在投前開展ESG盡職調查、開展ESG表現評估、增加ESG收益的價值量化、加強ESG風險管理權重等方法,挑選優質ESG表現的股票和債券。理財公司可以發行ESG收益掛鉤的理財產品等等。

      談到較常見的ESG投資產品,匯豐中國相關負責人向21世紀經濟報道記者表示:一種最常見的投資產品是綠色債券,綠債的發行文件中規定了資金使用用途為支持特定綠色項目。另一種常見的ESG投資品種是銀行發行的綠色大額存單?!皞€人投資者買入后,和普通的大額存單區別不是很大,但在銀行內部,會使用一筆綠色資產,和發行的大額存單進行匹配,通過這樣資產負債匹配的方式,使得投資者在獲得收益的同時,也支持了綠色投資的發展?!眳R豐中國相關負責人說。

      匯豐中國相關負責人介紹,除了固收類產品之外,海外大型資產管理公司也為個人投資者設計開發了使用ESG投資策略進行投資的基金產品。這些海外基金,國內的投資者也可以通過QDII投資的方式直接購買。

      ESG投資恰逢其時

      雖然我國ESG投資處于發展初級階段,但近年來發展較為迅速。

      據商道融綠與中國責任投資論壇(China SIF)聯合發布的《中國責任投資年度報告2020》(下稱《報告》)統計,2020年我國綠色信貸余額約11.55萬億元人民幣,泛ESG公募證券基金規模約1,209.72億元人民幣,綠色債券累計發行總量約1.16萬億元人民幣,社會債券累計發行總量7,827.76億元人民幣,綠色產業基金實際出資規模976.61億元人民幣。

      在我國資本市場,《報告》統計,截至2020年10月底,A股在滬深交易所發布的共有52只泛ESG指數。公募基金方面,截至2020年10月底,共有49家基金公司發布了127只泛ESG基金。

      “在我們國家最早期去做責任投資的是公募基金,最近這兩年也有新的趨勢,銀行的理財子公司也開始設立這種ESG理財產品。目前比較熱衷是基金公司和銀行的理財子公司,綠色債券市場發展得也挺快,但綠色債券的投資人還是傳統商業銀行為主?!鄙痰揽v橫總經理、商道融綠董事長郭沛源對21世紀經濟報道說。

      郭沛源表示,銀行體系在我國金融市場中占比極高,ESG理財產品是商業銀行整合ESG的重要形式;在政策引導下,越來越多商業銀行設立理財子公司,尋求產品創新與差異化是必然趨勢,ESG為此提供了一個恰逢其時的選項。

      銀行ESG理財形成特色

      業內認為依托銀行體系的ESG理財產品將會是具有中國ESG市場的特色之一,將為中國ESG市場發展創造獨特的機會。

      中國銀行研究員汪慧青向21世紀經濟報道記者介紹,目前我國銀行理財子公司主要以固收產品為主,在行業范圍上覆蓋了生態保護、節能環保、新能源、生態農業等重點領域,權益類ESG產品相對較少。從產品期限上看,目前我國大多數ESG主題理財產品的運行周期較長,主要集中在6個月到1年或1-3年。

      來自普益標準一份研究報告顯示,我國銀行業ESG主題產品呈上升趨勢。數據顯示,自2019年4月華夏銀行推出國內第一只ESG主題理財產品以來,全國銀行業累計發行78只ESG主題產品,募集規模434.94億元,平均業績比較基準為4.66%。

      具體來看,2019年全國銀行業共發行了13只ESG主題產品,募集規模123.17億元;2020年則達到了44只,募集規模211.93億元;2021年截至7月底,已發行了21只,募集規模99.84億元。

      普益標準認為,隨著群眾越來越重視ESG理念,未來將有越來越多企業將ESG概念納入業務,這一行業的成本劣勢將逐漸消失。未來ESG主題產品的回報很有可能長期高于普通產品,產品抵御風險的能力也將有所提升。

      免責聲明:信息網轉載此文目的在于傳遞更多信息,不代表本站的觀點和立場。文章內容僅供參考,不構成投資建議。如果您發現網站上有侵犯您的知識產權的作品,請與我們取得聯系,我們會及時修改或刪除。

      Tags:[db:TAG標簽](1111585)

      轉載請標注:信息網——“63%的全球ESG指數表現強于大盤”?銀行理財開啟ESG賽道

      猜你喜歡

      97在线视频